頭條要聞 〉
建中明年招女生 提早學兩性相處 利大於弊 中一中 雄中 30年前已收女生 華人首位 田馥甄《小幸運》 MV瀏覽破億 《江南Style》 26億次點閱霸全球 Selina Go！和寶可夢一樣也能超進化 88歲夫榔頭殺妻自殺 雙亡 「年紀大 易多想」留意用詞 1天3颱 10年首見 嚴防「獅子山」發威 1天4噸垃圾 蘭嶼擬徵200元生態捐 寶可夢征服790萬台人 換機潮上看50億 憂上學途中抓寶 桃園要求撤熱點 「皮卡丘」命令「可達鴨」詐婦48萬 妻買下摩鐵床單 告夫通姦握鐵證 證照達人嗆路人 「比你聰明」 削骨手術替人麻醉 遭控過失致死 熱島效應 每升高1℃ 老人自殺率恐增5% 「沒漏氣」 貧生長大淚謝恩師 兆豐銀遭重罰 股價恐跌5% 模範行庫屢出包 法遵稽核亮紅燈 邁阿密海灘 美宣布列茲卡疫區 油價明起漲1.1元 多1個便當錢 情敵襲國手女模 鎖喉扯髮 吹噓風流史太忘我 通緝犯被逮 科技董座駭高鐵6次 改票價搭車 宮本武藏刺青 國際賽3連霸 與夫攜手散步 妻被車撞命危 8月19日 《蘋果日報》網站每天統計速報 酗酒 熬夜 過勞 最傷肝 人工授精3~6次 未孕才做試管嬰 OL熬夜肌膚黯淡缺水 這片救急超有感！ 蔡：兩岸穩定 是雙方責任 內閣表現 蔡：不會僅用百天評斷 辣蘋果：小英執政三部曲（余艾苔） 陸網軍 駭入國防大學竊資料 一周大事 8月14日至20日 今天我最美 暖男為載女友偷安全帽 變前科犯 高端抗老 台灣搶先上市 全台美女都驚呆了 還把Vive送給你 A3997 癌母不捨3孩子 「求神讓我活」 A3998 癌父為癱兒復健 「不會放棄你」 A3999 妻摔倒感染致癱 病夫苦撐照料 A4000 婦輕聲喚脊傷夫 「快點好起來」 67萬助癌婦 「希望陪孩子長大」 癱妻獲74萬 「盼亡夫不再擔心」 跛嬤獲64萬 不再擔憂兒安養費 蘋果慈善基金會捐款作業說明 昨日《蘋果》被發現的錯與批評
分享到 Facebook
分享到 Plurk
分享到 Twitter
兆豐銀遭重罰 股價恐跌5%踩洗錢防制地雷 美方將擴大追查
2016年08月21日
兆豐銀紐約分行（圖）涉及洗錢，超模愛娃全裸拍廣告 狂壓咪咪秀屁屁，遭美方重罰，7.1億拍得乾隆玉璽 溫州小開：願轉賣，恐重擊兆豐金股價。翻攝Google街景【財經中心╱綜合報導】兆豐金控旗下兆豐銀行紐約分行因涉及洗錢，電鋸鋸開下巴 勇爺自己開車去醫院，遭美國紐約州金融服務署（Department of Financial Services，DFS）重罰57億元，不僅將衝擊周一兆豐金股價3∼5%，金管會則將視情節輕重，決定是否再對兆豐銀祭出處份。此外，美國更將擴大追查該分行2012∼2014年是否確實舉報任何可疑交易。兆豐銀剛爆出涉及洗錢案，兆豐銀前董座蔡友才就閃辭，時機點引人關注。資料照片華南投顧董事長儲祥生指出，兆豐金周一股價開盤就會立即反應此衝擊，初估至少跌3∼5%。大展投顧策略長李政諺指出，這次的重罰將是兆豐金每股純益少0.4元，對股價一定有衝擊，但不致跌停，畢竟罰款是一次性的，他預估，此事件對股價衝擊頂多2至3天，就會回歸基本面。
賠光7.2年獲利兆豐銀上周五與DFS簽署書面協議，解決紐約分行2012年期間違反美國反恐防制洗錢案，並繳交1.8億美元（57億元台幣）罰金，換算這次罰款等於把該分行7.2年的獲利全部賠光。不過該案並未涉及存款戶權益，衝擊最大的將是投資大眾。
疑涉巴拿馬文件兆豐銀踩到美方地雷的最主要原因，據DFS指出，是因為兆豐銀無視巴拿馬交易的相關風險，調查顯示，在兆豐銀多家其他分行有帳戶或曾有帳戶的客戶，明顯是由巴拿馬法律事務所Mossack Fonseca協助成立，而Mossack Fonseca就是近期揭露的《巴拿馬文件》中，涉及為政商逃稅、洗錢的關鍵人。《巴拿馬文件》在今年上半年吵得沸沸揚揚，Mossack Fonseca被揭露專門為各國富商名流或政要設立空殼公司，以規避各國金融及稅法監管，包括美國的洗錢防制法規。DFS指出，兆豐銀需任命一位由DFS挑選的獨立監控官，檢討兆豐銀紐約分行在2012∼2014年，是否有任何交易不符或違反OFAC Sanctions（美國財政部對特定海外資產控管與制裁）規定，或有涉及高風險客戶的可疑活動，並回報DFS。兆豐銀副總梁美琪說，這次美方有兩大疑慮，一是對巴拿馬分行的開關戶頭不夠審慎，其次是對客戶戶頭，沒有深入了解最終受益人。
駁前董事長閃辭至於外界質疑兆豐銀前董事長蔡友才，是因洗錢一案，事先閃辭？梁美琪解釋，蔡友才早在農曆年後，就聘請法律顧問，並就此事要求補強法遵，且要求3月底前須提出改善報告，蔡友才知悉且積極處理，並非因此閃辭。財信傳媒董事長謝金河則公開呼籲政府要查清楚事情的來龍去脈，政府應完整公布到底是那些權貴涉及洗錢。
【報你知】法令遵循人員法令遵循人員主要工作是法令的傳達、諮詢、協調與溝通，確認公司各項作業及管理規章都須配合相關法規，且對各類商品、服務提供法令遵循的意見，並對公司內部人員進行教育訓練，避免員工執行職務時，因不懂法令而產生的法律風險。金管會在2014年7月修法，要求所有金融機構都要設立副總層級的法遵長，未來金融機構上架商品、或開辦的新業務，都須由法遵長簽名，確認符合相關法規及消費者保護。
有話要說 投稿「即時論壇」，