亂賣金融商品 理專恐連坐

金管會擬加重銀行違規罰則，40歲徐若瑄臥床狂瀉 急住院安胎，未來理專亂賣商品，Roger Vivier永恆的Belle Vivier，將連坐處罰。資料照片【廖珮君╱台北報導】近期金融業離譜違規事件多，醫療大補帖：勤按3穴位 小腿水腫救星，引發外界抨擊金管會「罰太輕」，中華職棒／打造球員舒適住宿環境　統一獅宿舍會館落成，金管會副主委鄭貞茂說，立法院開議聚焦地方財政　自籌財源、舉債上限將連動，未來若銀行不當銷售金融商品，除罰銀行外，理專也得「連坐」，讓理專知道，就算有業績壓力，也不能亂賣一通，預計影響國內數以萬計的銀行理專。客戶恐成「孤兒」金管會正研究國外案例，包括金融機構被重罰，董事長、總經理都得「連坐」，或是理專違規，就直接吊銷執照等，讓理專不敢再亂賣商品；民眾擔心，一旦採吊銷執照重罰，客戶恐成「孤兒」，當中又以財管為主的民營銀行衝擊較大。銀行業贊成及反對意見都有，贊成的認為，應將理專證照整合為「單一證照」，不然吊銷了基金，可以賣保單，吊銷了保單，還可以推外幣商品，失去懲處原意；反對業者則認為，一旦管制了，理專誰還敢賣商品？
只罰銀行還不夠從事數十年理專的小P說，若要賦予理專更重責任，應也要讓理專有拒絕公司不合理的高額業績、或不當的銷售行為或話術，才可讓權責相符。但金管會認為，若不當銷售商品，只罰銀行不夠，要「連坐」，讓理專知道不能做的事情（指亂賣商品），還是不能做。據了解，金管會已全面檢討銀行業、證券業、保險業等3大業別的罰則，研擬拉高違法券商罰金、增加處罰型態，銀行業則是行為人（如理專或經理人）也得「連坐處分」。目前金管會針對銀行違規案，罰款動輒1000萬元起跳，但卻是「銀行小股東、替當事人埋單」，不肖理專關係人卻都「安全下莊」。此外，像是永豐金證香港公司非法引陸資登台、或是集中對中國輝山乳業融資，依現行規定，證期局只能依照「內控沒落實」，依《證交法》第66條去限制永豐金證相關業務，但恐「連罰金都不能罰」。
券商則罰金很少鄭貞茂坦言，金融業3業別罰則的問題是，銀行業沒有處罰當事人，券商則是罰金很少「不痛不癢」的，但保險業者卻抱怨，動輒小罪就被懲處，金管會希望3業別的監理可拉到一致標準。
，